Weryfikacje mobilne prowadzonej działalności
Weryfikacja mobilna prowadzonej działalności gospodarczej
Weryfikacja mobilna prowadzonej działalności gospodarczej to usługa polegająca na bezpośrednim potwierdzeniu faktycznego funkcjonowania przedsiębiorstwa w miejscu jego prowadzenia, zgodnie z danymi wskazanymi w dokumentacji rejestrowej lub w umowie z instytucją finansującą.
Cel usługi
Celem weryfikacji mobilnej jest potwierdzenie rzeczywistego istnienia, skali oraz charakteru prowadzonej działalności gospodarczej, a także ocena zgodności faktycznego funkcjonowania przedsiębiorstwa z deklaracjami złożonymi w procesie zawierania umowy.
Zakres usługi
Usługa obejmuje:
-
Przygotowanie do wizyty
Analizę danych rejestrowych (CEIDG, KRS, REGON, NIP) oraz informacji przekazanych przez Zleceniodawcę, ustalenie adresu prowadzenia działalności oraz – w zależności od procedur – umówienie wizyty lub jej przeprowadzenie w trybie niezapowiedzianym. -
Wizytę w miejscu prowadzenia działalności
Przyjazd weryfikatora do siedziby lub miejsca wykonywania działalności oraz potwierdzenie elementów świadczących o faktycznym funkcjonowaniu przedsiębiorstwa (m.in. oznakowanie firmy, wyposażenie, zaplecze produkcyjne, handlowe lub usługowe, dokumentacja). -
Rozmowę z właścicielem lub przedstawicielem firmy
Zebranie informacji dotyczących zakresu i charakteru działalności, liczby zatrudnionych osób oraz aktualnych kontrahentów, a następnie weryfikację ich zgodności z dokumentacją aplikacyjną. -
Dokumentację fotograficzną i opisową
Wykonanie dokumentacji fotograficznej potwierdzającej istnienie i charakter działalności oraz sporządzenie raportu opisowego zawierającego obserwacje, wnioski i ewentualne nieprawidłowości. -
Raport i przekazanie wyników
Przygotowanie raportu weryfikacyjnego obejmującego dane identyfikacyjne firmy, opis lokalizacji, ocenę zgodności działalności z deklaracjami, dokumentację fotograficzną oraz rekomendacje dotyczące dalszych działań. Raport przekazywany jest Zleceniodawcy w formie elektronicznej lub papierowej.
Cele szczegółowe
- potwierdzenie faktycznego prowadzenia działalności gospodarczej w deklarowanej lokalizacji,
- ocena skali i charakteru działalności (handlowa, usługowa, produkcyjna, biurowa),
- weryfikacja zgodności danych z dokumentami rejestrowymi i umownymi,
- identyfikacja potencjalnych ryzyk związanych z niewiarygodnością kontrahenta,
- umożliwienie podjęcia decyzji biznesowej w oparciu o rzetelne dane terenowe.
Korzyści dla zleceniodawcy
- rzetelne potwierdzenie faktycznego funkcjonowania przedsiębiorstwa,
- ograniczenie ryzyka współpracy z podmiotami nieaktywnymi lub fikcyjnymi,
- możliwość szybkiej reakcji na niezgodności w danych rejestrowych lub umownych,
- wzmocnienie procesu oceny ryzyka (np. kredytowego, leasingowego, ubezpieczeniowego),
- dostęp do wiarygodnej dokumentacji fotograficznej i opisowej.
Standardy realizacji
- wizyty realizowane są przez przeszkolonych weryfikatorów terenowych,
- każda wizyta dokumentowana jest raportem oraz materiałem fotograficznym,
- dane pozyskane w trakcie realizacji usługi przetwarzane są zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych osobowych (RODO).