Weryfikacje mobilne prowadzonej działalności
Weryfikacja mobilna prowadzonej działalności gospodarczej to usługa polegająca na bezpośrednim potwierdzeniu faktycznego funkcjonowania przedsiębiorstwa w miejscu jego prowadzenia, zgodnie z danymi wskazanymi w dokumentacji rejestrowej lub umowie z instytucją finansującą.
Cel usługi
Celem weryfikacji mobilnej jest potwierdzenie faktycznego istnienia, skali oraz charakteru prowadzonej działalności gospodarczej, a także ocena, czy przedsiębiorstwo funkcjonuje zgodnie z deklaracjami złożonymi w procesie zawierania umowy.
Zakres usługi
Usługa obejmuje:
- Przygotowanie do wizyty. Analiza danych rejestrowych (CEIDG, KRS, REGON, NIP) oraz informacji przekazanych przez klienta. Ustalenie adresu prowadzenia działalności i umówienie wizyty z klientem lub przeprowadzenie wizyty niezapowiedzianej (w zależności od procedur).
- Wizyta w miejscu prowadzenia działalności. Przyjazd weryfikatora do siedziby lub miejsca wykonywania działalności gospodarczej. Weryfikacja obecności elementów świadczących o rzeczywistym funkcjonowaniu przedsiębiorstwa (np. oznakowanie firmy, sprzęt, zaplecze produkcyjne, handlowe lub usługowe, dokumentacja).
- Rozmowa z właścicielem lub osobą reprezentującą firmę. Zebranie informacji dotyczących zakresu działalności, liczby zatrudnionych osób, rodzaju prowadzonej działalności i aktualnych kontrahentów. Weryfikacja zgodności tych informacji z danymi przedstawionymi w dokumentach aplikacyjnych.
- Dokumentacja fotograficzna i opisowa. Wykonanie dokumentacji fotograficznej potwierdzającej istnienie i charakter prowadzonej działalności. Sporządzenie raportu opisowego z wizyty, zawierającego obserwacje, wnioski i ewentualne nieprawidłowości.
- Raport i przekazanie wyników. Przygotowanie raportu weryfikacyjnego zawierającego: dane identyfikacyjne firmy, opis lokalizacji, ocenę stopnia zgodności faktycznej działalności z deklaracjami, dokumentację fotograficzną, rekomendację co do dalszych działań. Przekazanie raportu do zleceniodawcy w formie elektronicznej lub papierowej.
Cele szczegółowe
- Potwierdzenie, że przedsiębiorca faktycznie prowadzi działalność gospodarczą w miejscu wskazanym w dokumentach.
- Ocena skali i charakteru działalności (handlowa, usługowa, produkcyjna, biurowa).
- Weryfikacja zgodności danych z dokumentami rejestrowymi i umownymi.
- Identyfikacja potencjalnych ryzyk związanych z niewiarygodnością klienta.
- Umożliwienie podjęcia decyzji biznesowej na podstawie wiarygodnych danych terenowych.
Korzyści dla zleceniodawcy
- Rzetelne potwierdzenie faktycznego funkcjonowania przedsiębiorstwa.
- Zmniejszenie ryzyka współpracy z podmiotami nieaktywnymi lub fikcyjnymi.
- Możliwość szybkiej reakcji na niezgodności w danych rejestrowych lub umownych.
- Wzmocnienie procesu oceny ryzyka (np. kredytowego, leasingowego lub ubezpieczeniowego).
- Dostarczenie wiarygodnej dokumentacji fotograficznej i opisowej na potrzeby decyzji biznesowych.
Standardy realizacji
- Wizyty realizowane są przez przeszkolonych weryfikatorów terenowych.
- Każda wizyta dokumentowana jest raportem i materiałem fotograficznym.
- Dane zebrane w trakcie wizyty są przetwarzane zgodnie z zasadami bezpieczeństwa i ochrony danych osobowych (RODO).